Scegliere un European Financial Planner (EFP) significa affidarsi a un professionista che possiede il massimo livello di certificazione europea nel settore della consulenza finanziaria.

Di seguito vengono esplicitati i motivi principali per cui un cliente dovrebbe preferire questa figura professionale:

A) Massima Competenza Tecnica: La certificazione EFP attesta una preparazione superiore rispetto agli standard di base. Il consulente ha sostenuto e superato esami rigorosi che coprono non solo gli investimenti, ma l'intera pianificazione finanziaria, inclusi gli aspetti tributari, previdenziali e successori.

B) Visione Olistica del Patrimonio: A differenza di un consulente finanziario tradizionale che potrebbe focalizzarsi solo sulla vendita di prodotti, l'EFP analizza il patrimonio nel suo complesso, cercando coerenza tra gli obiettivi di vita del cliente e le soluzioni finanziarie.

C) Standard Etici Rigorosi: Gli aderenti ad EFPA Italia devono rispettare un codice etico molto rigoroso e stringente, garantendo al cliente maggiore trasparenza e un operato orientato esclusivamente al suo miglior interesse.

D) Aggiornamento Continuo: Per mantenere la qualifica, il professionista è obbligato a un percorso di formazione permanente. Questo assicura che le sue conoscenze siano sempre allineate alle ultime novità normative e di mercato.

E) Riconoscimento Europeo: E' una garanzia di qualità valida in tutta Europa, basata su standard comuni definiti dal SQC (Standard and Qualifications Committee).

Chi si affida ad un professionista certificato EFP riceve un servizio basato su standard europei di qualità, che permettono al consulente di ricoprire anche il ruolo del " behavioral coach" aiutando il cliente a navigare tra paure , avidità e bias cognitivi.

Ecco come si articola la gestione dell'emotività da parte del professionista EFP:

1. Ruolo di "Circuit Breaker" Emotivo

L'EFP interviene come un "interruttore emotivo" durante i crolli di mercato o le euforie irrazionali. Il suo compito è educare il cliente sugli effetti dell'emotività nel processo di investimento, utilizzando dati, numeri ed esempi concreti per contrastare le reazioni impulsive (come l'avversione alle perdite).

2. Intelligenza Emotiva (EQ) come Strumento Tecnico

L'EFP utilizza l'intelligenza emotiva per costruire fiducia e migliorare le relazioni.

I pilastri di questa competenza includono:

Autoconsapevolezza (Self-awareness): Riconoscere i propri trigger emotivi e pregiudizi.

Autoregolazione (Self-management): Mantenere la calma e la lucidità sotto pressione.

Empatia: Comprendere le paure profonde del cliente legate al denaro.

3. Behavioral Coaching per la Pianificazione

Il professionista EFP si concentra sull'integrazione di tecniche di coaching per gestire le decisioni finanziarie, che spesso sono più emotive che razionali. Questo comporta:

Ascolto Attivo: Capire le motivazioni e le preoccupazioni sottostanti del cliente.

Pianificazione Basata sugli Obiettivi: Mantenere il focus su obiettivi di lungo termine, disinnescando la reazione emotiva alle notizie di breve periodo.

Interpretazione dei Segnali: Rilevare indizi verbali e non verbali di stress o paura nel cliente.

In sintesi, per un EFP, la gestione dell'emotività finanziaria non è soppressione delle emozioni, ma comprensione, accettazione e guida verso decisioni razionali e coerenti con la pianificazione finanziaria.

Attualmente in Italia su tutto il sistema Finanziario- Bancario-Assicurativo impattano solo 293 professionisti EFP ed in Campania il numero si riduce a 14. Entrare in contatto con un professionista EFP ed assicurarsi il servizio Gold Standard è ancora un privilegio riservato a pochi risparmiatori.